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智能化小微信贷解决方案
  • 方案定位

面向服务于小微普惠的持牌信贷机构、地方性商业银行,实现从获客营销、客户管理、业务管理、风险管理、资金管理、支付结算、统计分析等运营需求。可基于统一的风险管理模型进行批量业务的审批和发放,实现金融机构全流程业务管理、全生命风险管理、精细化财务管理、业务运营监管分析、一体化协同办公,规范业务操作标准和流程,提升机构信息化和管理水平,切实降低业务风险,提高综合治理和运营能力。在实现资产数字化、流程化管理的基础上,实现风险管理的智能化,为未来对接资本市场,实现资产证券化,债权转让等打下基础。

  • 模块架构
  • 应用效果
  • 总体功能
● 客户管理
以客户为中心,通过对客户信息的管理,维护客户关系、实现对客户的深度营销。
● 业务管理
通过应用先进的自动化工作流技术规范业务过程,全程监控业务进程,强化团队合作。业务产品可灵活扩展,业务制度与系统流程完美结合,可有效改善工作质量,实现无纸化办公,提高工作效率降低内耗。
● 风险管理
结合四全风控管理理念(全面的风险意识、全过程的风险控制、全新的风险管理手段和方法、全员参与的风险管理)系统实现了全流程的风险管理、并结合可灵活自定义的预警机制,根据风险级别自动提示以及发送各类型预警消息。依据客户提供的担保措施、各项财务指标及其他定性的指标计算出对象权数,根据项目担保额度计算出项目风险度及风险额,结合预警机制为领导层提供项目决策依据。
● 结合大数据风控的资信评级体系
通过信息技术,结合科学的风险量化方法,建立资信评级体系,帮助机构提高风险评价及预警体系的运行效率。
● 担保管理
与流程结合的动态担保管理,可全程有效控制担保措施的调查、确认、落实、解除等各种担保过程风险,灵活处理担保措施的变更、提前解除等情况。
● 决策支持
通过对整个业务过程数据的实时获取、准确分析,为客户量身定制公司各部门所需业务统计报表,为管理层提供实时可靠的决策支持。
● 接口管理
征信系统接口 、 大数据接口 、 电子签章签名接口 、短信平台接口、 即时通讯接口、 Ca证书接口、财务软件接口 、其他接口数据接入。

  • 方案特点
● 提供业务线上线下完美对接的全过程业务管理功能
● 提供完整的贷前、贷中、贷后综合风控和动态风险预警
● 提供资产形成到资产证券化的联动解决方案

选择的理由

带来的价值

  • 进行客户资源的有效管理
  • 构建决策支持分析平台
  • 进行有效的人员分工、权限控制
  • 配置完整的小微信贷风控模型
  • 业务操作数字化、流程化、规范化
  • 创造最大的数据价值空间
  • 适用群体
企业类型 业务特征 管理重点
地方性商业银行,地方金控集团(信贷、租赁、保理、供应链、资管、投资、担保等综合型),持牌小贷机构 单笔金额小,数量多,业务效率低,风控水平弱,人员工作量大 客户资源管理、业务操作、全流程业务管理、贷后跟踪管理及动态预警、数据统计分析、日常办公(OA)线上化、业务办公移动化;实现业务管理及协调办公的数字化、流程化、规范化、智能化
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